1. Wprowadzenie
Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) w RX Casino ma na celu ochronę naszej firmy, graczy oraz partnerów przed praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu i innymi formami przestępczości finansowej.
Jako kasyno licencjonowane przez Anjouan Gaming Authority, RX Casino przestrzega międzynarodowych standardów, w szczególności zaleceń Financial Action Task Force (FATF), a także wymogów wynikających z polskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Stosujemy rygorystyczne podejście oparte na analizie ryzyka.
2. Zakres stosowania
Niniejsza polityka obowiązuje:
Pracowników, kadrę zarządzającą, konsultantów oraz partnerów biznesowych RX Casino.
Wszystkich klientów i wszystkie transakcje realizowane na naszej platformie.
3. Kluczowe elementy strategii AML
Zakaz anonimowego korzystania z usług lub rejestracji.
Ocena ryzyka wszystkich klientów i transakcji.
Stałe monitorowanie i dokumentowanie wszystkich przepływów finansowych.
Współpraca z organami nadzoru i organami ścigania w przypadku podejrzenia działań nielegalnych.
4. Role i odpowiedzialności
Zarząd: zapewnia zasoby i nadzoruje wdrażanie polityki.
Oficer AML (AMLCO): dokonuje analiz ryzyka, monitoruje transakcje, zgłasza podejrzane działania i utrzymuje kontakt z odpowiednimi instytucjami.
Pracownicy: mają obowiązek niezwłocznie zgłaszać wszelkie nieprawidłowości AMLCO.
5. Monitorowanie transakcji
Wszystkie transakcje klientów są monitorowane przy użyciu systemów automatycznych i kontroli manualnych.
Nietypowe wzorce (np. natychmiastowe wypłaty bez aktywności w grze, wielokrotne wpłaty strukturyzowane, duże kwoty z obszarów wysokiego ryzyka) są oznaczane i analizowane.
Każda transakcja przekraczająca 10.000 € (ok. 45.000 PLN) lub równowartość w kryptowalutach podlega szczegółowej analizie. Niższe kwoty również mogą być raportowane, jeśli zostaną uznane za podejrzane.
6. Zgłaszanie podejrzanych działań
Zgłoszenia wewnętrzne: pracownicy są zobowiązani natychmiast informować AMLCO o wszelkich podejrzanych sytuacjach.
Zgłoszenia zewnętrzne: AMLCO składa Raport o podejrzanej aktywności (SAR) do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) lub innych właściwych organów.
7. Dokumentacja
RX Casino przechowuje:
Dokumenty identyfikacyjne klientów (pozyskane w procesie KYC).
Pełną historię transakcji.
Raporty wewnętrzne i dokumentację dotyczącą podejrzanych działań.
Wszystkie dane przechowywane są przez minimum 5 lat i zabezpieczone zgodnie z RODO oraz polskimi przepisami dotyczącymi ochrony danych osobowych. Dostęp do nich mają wyłącznie upoważnieni pracownicy.
8. Podejście oparte na ryzyku
Klienci niskiego ryzyka: uproszczone procedury (SDD).
Klienci wysokiego ryzyka: rozszerzone procedury (EDD), w tym weryfikacja źródła środków i intensywniejsze monitorowanie.
9. Szkolenia
Wszyscy pracownicy – w tym nowo zatrudnieni – uczestniczą w obowiązkowych szkoleniach AML co najmniej raz w roku. Szkolenia obejmują m.in. przepisy prawa, rozpoznawanie sygnałów ostrzegawczych oraz procedury zgłaszania wewnętrznego.
10. Poufność i ochrona danych
Wszystkie dane AML są przechowywane w formie zaszyfrowanej, wykorzystywane wyłącznie do celów zgodności i udostępniane organom wyłącznie w przypadkach przewidzianych prawem. RX Casino gwarantuje najwyższy poziom poufności.
11. Przegląd polityki
Polityka AML jest przeglądana co najmniej raz w roku lub w przypadku istotnych zmian regulacyjnych. Aktualizacje proponuje AMLCO, a zatwierdza zarząd.
