1. Introduktion
RX Casinos Anti-Money Laundering (AML) politik beskytter vores virksomhed, spillere og partnere mod hvidvask, terrorfinansiering og anden finansiel kriminalitet.
Som et casino licenseret af Anjouan Gaming Authority lever vi op til internationale standarder, herunder anbefalingerne fra Financial Action Task Force (FATF), samt kravene fra Spillemyndigheden, og vi arbejder ud fra en streng risikobaseret tilgang.
2. Anvendelsesområde
Denne politik gælder for:
- Alle medarbejdere, ledere, rådgivere og forretningspartnere hos RX Casino.
- Alle kunder og alle transaktioner på vores platform.
3. Centrale elementer i AML-strategien
- Ingen anonym registrering eller brug er tilladt.
- Risikoprofilering af alle kunder og transaktioner.
- Kontinuerlig overvågning og dokumentation af alle finansielle bevægelser.
- Samarbejde med tilsyns- og retshåndhævende myndigheder ved mistanke om uregelmæssigheder.
4. Roller & ansvar
- Ledelsen: sikrer ressourcer og overvåger implementeringen af politikken.
- AML-ansvarlig (AMLCO): ansvarlig for risikovurderinger, transaktionskontrol, rapportering af mistænkelige aktiviteter og kontakt til myndigheder.
- Medarbejdere: forpligtet til straks at rapportere mistænkelig aktivitet internt.
5. Transaktionsovervågning
- Alle kunders aktiviteter overvåges via automatiserede systemer samt manuelle kontroller.
- Ualmindelige mønstre (fx øjeblikkelige udbetalinger uden spilaktivitet, gentagne små indbetalinger, store beløb fra risikoområder) markeres og undersøges.
- Alle transaktioner over 10.000 € (ca. 75.000 DKK) eller kryptoækvivalent kontrolleres særskilt, men også lavere beløb kan undersøges ved mistanke.
6. Rapportering af mistænkelig aktivitet
- Intern rapportering: medarbejdere skal straks informere AMLCO om mistænkelige forhold.
- Ekstern rapportering: AMLCO indsender en Suspicious Activity Report (SAR) til de relevante myndigheder, herunder Hvidvasksekretariatet (Danmarks FIU), når der er begrundet mistanke.
7. Dokumentation
RX Casino opbevarer:
- Kundeidentifikationsdokumenter (fra KYC-processen),
- fulde transaktionshistorikker,
- interne kontrol- og mistankerelaterede rapporter.
Alle data opbevares i mindst 5 år og gemmes krypteret i overensstemmelse med GDPR. Kun autoriserede medarbejdere har adgang.
8. Risikobaseret tilgang
- Lavrisiko-kunder: forenklet kundekendskabsprocedure (SDD).
- Højrisiko-kunder: udvidet kundekendskabsprocedure (EDD) med dokumentation af midlers oprindelse og øget overvågning.
9. Uddannelse
Alle medarbejdere – inkl. nye teammedlemmer – deltager obligatorisk i regelmæssige AML-træninger. Indholdet omfatter lovkrav, identifikation af advarselstegn og interne rapporteringsprocedurer. Træningen afholdes mindst én gang årligt og opdateres løbende i henhold til gældende regler.
10. Databeskyttelse & fortrolighed
Alle AML-relaterede data gemmes krypteret, bruges udelukkende til compliance-formål og videregives kun til kompetente myndigheder, hvor loven kræver det. RX Casino sikrer maksimal fortrolighed.
11. Revision af politikken
AML-politikken gennemgås mindst én gang årligt eller ved væsentlige lovændringer. Justeringer foreslås af AMLCO og skal godkendes af ledelsen.
