1. Introduktion
Anti-Money Laundering (AML)-policyn på RX Casino syftar till att skydda vårt företag, våra spelare och våra partners mot penningtvätt, finansiering av terrorism och annan ekonomisk brottslighet.
Som ett kasino licensierat av Anjouan Gaming Authority följer RX Casino internationella standarder, särskilt rekommendationerna från Financial Action Task Force (FATF), samt kraven i den svenska penningtvättslagen. Vi tillämpar ett strikt riskbaserat förhållningssätt.
2. Tillämpningsområde
Denna policy gäller för:
Anställda, ledning, konsulter och affärspartners hos RX Casino.
Alla kunder och alla transaktioner på vår plattform.
3. Viktiga delar av AML-strategin
Ingen anonym användning eller registrering tillåts.
Riskbedömning av alla kunder och transaktioner.
Löpande övervakning och dokumentation av alla finansiella flöden.
Samarbete med tillsynsmyndigheter och brottsbekämpande organ vid misstänkta aktiviteter.
4. Roller & ansvar
Ledningen: säkerställer resurser och övervakar implementeringen av policyn.
AML-ansvarig (AMLCO): utför riskanalyser, övervakar transaktioner, rapporterar misstänkta aktiviteter och är kontaktperson mot myndigheter.
Anställda: är skyldiga att omedelbart rapportera avvikelser internt till AMLCO.
5. Transaktionsövervakning
Alla kundtransaktioner övervakas med både automatiserade system och manuella kontroller.
Ovanliga mönster (t.ex. omedelbara uttag utan spelaktivitet, upprepade småinsättningar, stora belopp från högriskområden) markeras och analyseras.
Varje transaktion över 10 000 € (ca 115 000 SEK) eller motsvarande i kryptovaluta granskas särskilt, men även lägre belopp kan rapporteras om de bedöms som misstänkta.
6. Rapportering av misstänkt aktivitet
Intern rapportering: anställda ska omedelbart rapportera misstänkta förhållanden till AMLCO.
Extern rapportering: AMLCO lämnar in en Suspicious Activity Report (SAR) till Finanspolisen eller annan relevant myndighet i Sverige.
7. Dokumentation
RX Casino lagrar:
Kundens identitetshandlingar (insamlas via KYC-processen).
Fullständig transaktionshistorik.
Interna rapporter och utredningar av misstänkta aktiviteter.
Alla uppgifter lagras i minst 5 år och skyddas i enlighet med GDPR och svenska dataskyddsregler. Endast behörig personal har åtkomst.
8. Riskbaserat förhållningssätt
Kunder med låg risk: förenklade kontroller (Simplified Due Diligence – SDD).
Kunder med hög risk: fördjupade kontroller (Enhanced Due Diligence – EDD), inklusive verifiering av medlens ursprung och tätare övervakning.
9. Utbildning
Alla anställda – inklusive nyanställda – deltar i obligatoriska AML-utbildningar minst en gång per år. Utbildningen omfattar bland annat lagkrav, identifiering av varningssignaler och interna rapporteringsrutiner.
10. Sekretess & dataskydd
Alla AML-relaterade uppgifter lagras krypterat, används endast för regelefterlevnad och delas endast med myndigheter när det krävs enligt lag. RX Casino garanterar högsta grad av sekretess.
11. Policyöversyn
AML-policyn ses över minst en gång per år eller vid större regulatoriska förändringar. Ändringar föreslås av AMLCO och godkänns av ledningen.
