1. Introduksjon
Anti-Money Laundering (AML)-policyen til RX Casino har som mål å beskytte selskapet vårt, våre spillere og våre partnere mot hvitvasking, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet.
Som et kasino lisensiert av Anjouan Gaming Authority følger RX Casino internasjonale standarder, spesielt anbefalingene fra Financial Action Task Force (FATF), samt kravene i hvitvaskingsloven (AML-loven) i Norge. Vi benytter en streng risikobasert tilnærming.
2. Virkeområde
Denne policyen gjelder for:
Ansatte, ledelse, konsulenter og forretningspartnere i RX Casino.
Alle kunder og alle transaksjoner på vår plattform.
3. Nøkkelkomponenter i AML-strategien
Ingen anonym bruk eller registrering tillates.
Risikovurdering av alle kunder og transaksjoner.
Løpende overvåkning og dokumentasjon av alle finansielle bevegelser.
Samarbeid med tilsyns- og rettshåndhevende myndigheter ved mistanke om ulovlige aktiviteter.
4. Roller & ansvar
Ledelsen: sørger for ressurser og overvåker implementeringen av policyen.
AML-ansvarlig (AMLCO): utfører risikovurderinger, overvåker transaksjoner, rapporterer mistenkelige aktiviteter og er kontaktpunkt mot myndighetene.
Ansatte: plikter å melde interne avvik umiddelbart til AMLCO.
5. Transaksjonsovervåkning
Alle kundetransaksjoner overvåkes med både automatiserte systemer og manuelle kontroller.
Uvanlige mønstre (for eksempel umiddelbare uttak uten spillaktivitet, gjentatte småinnskudd, store beløp fra risikoregioner) blir markert og analysert.
Hver transaksjon over 10.000 € (ca. 115.000 NOK) eller tilsvarende i kryptovaluta gjennomgås særskilt, men også lavere beløp kan rapporteres dersom de anses som mistenkelige.
6. Rapportering av mistenkelig aktivitet
Intern rapportering: Ansatte skal umiddelbart melde mistenkelige forhold til AMLCO.
Ekstern rapportering: AMLCO sender en Suspicious Activity Report (SAR) til Økokrim / Enheten for finansiell etterretning eller andre relevante myndigheter.
7. Dokumentasjon
RX Casino lagrer:
Kundeidentifikasjon (innhentet gjennom KYC-prosessen).
Fullstendig transaksjonshistorikk.
Interne revisjons- og mistankerelaterte rapporter.
Alle data oppbevares i minst 5 år og lagres kryptert i samsvar med GDPR og retningslinjer fra Datatilsynet. Tilgang gis kun til autorisert personell.
8. Risikobasert tilnærming
Kunder med lav risiko: forenklet kundekontroll (Simplified Due Diligence – SDD).
Kunder med høy risiko: utvidet kundekontroll (Enhanced Due Diligence – EDD), inkludert dokumentasjon av midlenes opprinnelse og hyppigere overvåkning.
9. Opplæring
Alle ansatte – inkludert nyansatte – deltar i obligatoriske AML-kurs minst én gang årlig. Kursene dekker blant annet lovkrav, gjenkjenning av faresignaler og interne rapporteringsrutiner.
10. Konfidensialitet & databeskyttelse
Alle AML-relaterte data lagres kryptert, brukes kun til compliance-formål og deles kun med myndigheter dersom dette er lovpålagt. RX Casino forplikter seg til høyeste grad av konfidensialitet.
11. Revisjon av policyen
AML-policyen gjennomgås minst én gang i året eller ved vesentlige regulatoriske endringer. Endringer foreslås av AMLCO og godkjennes av ledelsen.
