1. Introduzione
La Politica Anti-Money Laundering (AML) di RX Casino ha l’obiettivo di proteggere la nostra azienda, i nostri giocatori e i nostri partner da riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e altre attività finanziarie illecite.
In quanto casinò autorizzato dalla Anjouan Gaming Authority, RX Casino aderisce agli standard internazionali, in particolare alle raccomandazioni della Financial Action Task Force (FATF), e applica un rigoroso approccio basato sul rischio.
2. Ambito di applicazione
La presente politica è vincolante per:
Dipendenti, dirigenti, consulenti e partner commerciali di RX Casino.
Tutti i clienti e le transazioni effettuate sulla nostra piattaforma.
3. Elementi chiave della strategia AML
Divieto assoluto di utilizzo anonimo o registrazioni anonime.
Valutazione del rischio su clienti e transazioni.
Monitoraggio e registrazione di tutti i movimenti finanziari.
Collaborazione con le autorità competenti in caso di segnalazioni sospette.
4. Ruoli & Responsabilità
Management: fornisce risorse e supervisiona l’attuazione della politica.
Responsabile AML (AMLCO): effettua analisi del rischio, controlla le transazioni, segnala le attività sospette e mantiene i contatti con le autorità.
Dipendenti: sono tenuti a segnalare immediatamente eventuali anomalie all’AMLCO.
5. Monitoraggio delle transazioni
Tutte le attività dei clienti vengono controllate mediante sistemi automatici e verifiche manuali.
Schemi insoliti (ad esempio prelievi immediati senza attività di gioco, depositi frazionati multipli, somme elevate provenienti da aree a rischio) vengono contrassegnati e analizzati.
Ogni transazione superiore a 10.000 € o equivalente in criptovaluta è soggetta a controllo approfondito, fermo restando che anche importi inferiori possono essere segnalati se ritenuti sospetti.
6. Segnalazione di attività sospette
Segnalazione interna: i dipendenti devono riferire immediatamente eventuali anomalie all’AMLCO.
Segnalazione esterna: l’AMLCO invia un Suspicious Activity Report (SAR) all’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia (UIF) o ad altre autorità competenti.
7. Documentazione
RX Casino conserva:
Documentazione d’identificazione dei clienti (raccolta tramite KYC).
Storico completo delle transazioni.
Rapporti interni e segnalazioni di attività sospette.
Tutti i dati vengono conservati per almeno 5 anni e archiviati in modo sicuro in conformità al GDPR e alle normative italiane in materia di protezione dei dati personali. L’accesso è consentito solo a personale autorizzato.
8. Approccio basato sul rischio
Clienti a basso rischio: procedure semplificate di due diligence (SDD).
Clienti ad alto rischio: procedure rafforzate di due diligence (EDD), inclusa la verifica dell’origine dei fondi e un monitoraggio più frequente.
9. Formazione
Tutti i dipendenti, inclusi i nuovi assunti, partecipano a corsi obbligatori di formazione AML. I contenuti includono i requisiti legali, l’identificazione dei segnali d’allarme e le procedure interne di segnalazione. La formazione è aggiornata almeno una volta all’anno.
10. Riservatezza & Protezione dei dati
Tutti i dati AML vengono crittografati, utilizzati esclusivamente per scopi di conformità e condivisi con le autorità competenti solo se previsto dalla legge. RX Casino garantisce il massimo livello di riservatezza.
11. Revisione della politica
La presente Politica AML viene riesaminata almeno una volta all’anno o in caso di modifiche normative significative. Gli aggiornamenti devono essere proposti dall’AMLCO e approvati dalla Direzione.
