1. Johdanto
RX Casinon rahanpesun estämiskäytäntö (AML) suojaa yritystämme, pelaajiamme ja yhteistyökumppaneitamme rahanpesulta, terrorismin rahoittamiselta ja muulta talousrikollisuudelta.
Kasino toimii Anjouan Gaming Authority -lisenssillä ja noudattaa kansainvälisiä standardeja, erityisesti Financial Action Task Force (FATF) -suosituksia, sekä käyttää tiukkaa riskiperusteista lähestymistapaa.
2. Soveltamisala
Käytäntö koskee:
- RX Casinon työntekijöitä, johtoa, neuvonantajia ja liikekumppaneita.
- Kaikkia asiakkaita ja heidän tapahtumiaan alustallamme.
3. AML-strategian pääelementit
- Ei anonyymiä käyttöä tai rekisteröintiä.
- Kaikkien asiakkaiden ja tapahtumien riskien arviointi.
- Kaikkien rahavirtojen jatkuva seuranta ja dokumentointi.
- Yhteistyö valvonta- ja lainvalvontaviranomaisten kanssa epäilyttävissä tapauksissa.
4. Roolit ja vastuut
- Johto: varmistaa resurssit ja seuraa käytännön toteutusta.
- AML-vastaava (AMLCO): vastaa riskianalyyseistä, tapahtumien tarkastamisesta, epäilyttävien toimintojen raportoinnista ja viranomaisyhteistyöstä.
- Työntekijät: velvollisia raportoimaan poikkeamat välittömästi sisäisesti.
5. Tapahtumien seuranta
- Kaikkia asiakasaktiviteetteja seurataan automaattisilla järjestelmillä ja manuaalisilla tarkistuksilla.
- Epätavalliset mallit (esim. välittömät kotiutukset ilman pelaamista, toistuvat pienet talletukset, suuret summat riskialueilta) merkitään ja tutkitaan.
- Kaikki yli 10 000 € (noin 110 000 SEK) tapahtumat tai kryptovaluuttavastaavat tarkistetaan erikseen, mutta myös pienemmät epäilyttävät summat voidaan tutkia.
6. Epäilyttävien toimintojen raportointi
- Sisäinen raportointi: Työntekijöiden on ilmoitettava poikkeamat välittömästi AML-vastaavalle.
- Ulkoinen raportointi: AML-vastaava toimittaa Suspicious Activity Report (SAR) -ilmoituksen toimivaltaisille viranomaisille, mukaan lukien Suomen Rahanpesun selvittelykeskus (FIU).
7. Dokumentointi
RX Casino säilyttää:
- Asiakkaiden tunnistustiedot (KYC-prosessista).
- Koko tapahtumahistorian.
- Sisäiset tarkastus- ja epäilyraportit.
Kaikki tiedot säilytetään vähintään 5 vuotta ja ne tallennetaan salattuina GDPR:n ja Suomen tietosuojalakien mukaisesti. Pääsy sallitaan vain valtuutetuille työntekijöille.
8. Riskiperusteinen lähestymistapa
- Matalan riskin asiakkaat: yksinkertaistettu tuntemismenettely (SDD).
- Korkean riskin asiakkaat: tehostettu tuntemismenettely (EDD), mukaan lukien varojen alkuperän selvittäminen ja tiiviimpi seuranta.
9. Koulutus
Kaikki työntekijät – myös uudet tiimin jäsenet – osallistuvat säännöllisesti AML-koulutuksiin. Sisältö kattaa mm. lakisääteiset vaatimukset, varoitusmerkkien tunnistamisen ja sisäiset raportointimenettelyt. Koulutukset järjestetään vähintään kerran vuodessa ja niitä päivitetään säännöllisesti uusien sääntelyvaatimusten mukaan.
10. Tietosuoja ja luottamuksellisuus
Kaikki AML-tiedot tallennetaan salattuina, niitä käytetään ainoastaan sääntelyn noudattamiseen ja luovutetaan viranomaisille vain lain edellyttämissä tapauksissa. RX Casino sitoutuu korkeimpaan luottamuksellisuuteen.
11. Käytännön tarkistus
AML-käytäntö tarkistetaan vähintään kerran vuodessa tai merkittävien sääntelymuutosten yhteydessä. Muutokset ehdottaa AMLCO ja hyväksyy johto.
