1. Einführung
Die Anti-Money Laundering (AML) Richtlinie von RX Casino dient dem Schutz unseres Unternehmens, unserer Spieler und Partner vor Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstiger Finanzkriminalität.
Als durch die Anjouan Gaming Authority lizenziertes Casino erfüllen wir internationale Standards, insbesondere die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), und setzen auf einen strengen risikobasierten Ansatz.
2. Geltungsbereich
Diese Richtlinie ist bindend für:
- Mitarbeiter, Führungskräfte, Berater und Geschäftspartner von RX Casino.
- Alle Kunden und sämtliche Transaktionen auf unserer Plattform.
3. Kernelemente der AML-Strategie
- Keine anonyme Nutzung oder Registrierung möglich.
- Risikobewertung aller Kunden und Transaktionen.
- Lückenlose Überwachung und Dokumentation sämtlicher Finanzbewegungen.
- Kooperation mit Aufsichts- und Strafverfolgungsbehörden bei Verdachtsfällen.
4. Rollen & Verantwortlichkeiten
- Management: stellt Ressourcen bereit und überwacht die Umsetzung der Richtlinie.
- AML-Beauftragter (AMLCO): verantwortlich für Risikoanalysen, Transaktionsprüfung, Meldung verdächtiger Aktivitäten und Kommunikation mit Behörden.
- Mitarbeiter: sind verpflichtet, Auffälligkeiten unverzüglich intern zu melden.
5. Transaktionsüberwachung
- Alle Kundenaktivitäten werden durch automatisierte Systeme und manuelle Prüfungen überwacht.
- Ungewöhnliche Muster (z. B. sofortige Auszahlungen ohne Spielaktivität, mehrfach strukturierte Einzahlungen, hohe Beträge aus Risikoregionen) werden markiert und untersucht.
- Jede Transaktion über 10.000 € oder Krypto-Äquivalent wird gesondert geprüft, wobei auch niedrigere verdächtige Beträge erfasst werden können.
6. Meldung verdächtiger Aktivitäten
- Interne Meldung: Mitarbeiter müssen Auffälligkeiten sofort an den AMLCO weitergeben.
- Externe Meldung: Der AMLCO reicht bei begründetem Verdacht einen Suspicious Activity Report (SAR) bei den zuständigen Behörden ein.
7. Dokumentation
RX Casino speichert:
- Kundenidentifikationsunterlagen (aus KYC-Prozess),
- vollständige Transaktionshistorien,
- interne Prüfungs- und Verdachtsberichte.
Alle Daten werden mindestens 5 Jahre aufbewahrt und gemäß den Anforderungen der DSGVO verschlüsselt gespeichert. Zugriff ist ausschließlich autorisierten Mitarbeitern gestattet.
8. Risikobasierter Ansatz
- Niedrigrisiko-Kunden: vereinfachte Due Diligence (SDD).
- Hochrisiko-Kunden: erweiterte Due Diligence (EDD) mit Herkunftsnachweisen und verstärkter Überwachung.
9. Schulungen
Alle Mitarbeiter – einschließlich neuer Teammitglieder – nehmen verpflichtend an regelmäßigen AML-Schulungen teil. Inhalte sind u. a. rechtliche Anforderungen, Erkennung von Warnsignalen und interne Meldeverfahren. Die Schulungen erfolgen mindestens einmal jährlich und werden laufend an aktuelle regulatorische Vorgaben angepasst.
10. Datenschutz & Vertraulichkeit
Sämtliche AML-relevanten Daten werden verschlüsselt gespeichert, ausschließlich für Compliance-Zwecke verwendet und nur an zuständige Behörden weitergegeben, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist. RX Casino verpflichtet sich zu höchster Vertraulichkeit.
11. Überprüfung der Richtlinie
Die AML-Richtlinie wird mindestens einmal jährlich oder bei wesentlichen regulatorischen Änderungen überprüft. Anpassungen müssen durch den AMLCO vorgeschlagen und von der Geschäftsleitung genehmigt werden.
