1. Einführung
Die Anti-Money Laundering (AML) Richtlinie von RX Casino verfolgt das Ziel, unser Unternehmen und unsere Spieler vor Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderer Finanzkriminalität zu schützen.
Als durch die Anjouan Gaming Authority lizenziertes Casino unterliegt RX Casino internationalen Standards, insbesondere den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF).
2. Geltungsbereich
Die Richtlinie gilt für:
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Mitarbeiter, Führungskräfte, Berater und Geschäftspartner.
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Alle Kunden und deren Transaktionen auf RX Casino.
3. Kernelemente der AML-Strategie
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Keine anonyme Nutzung der Plattform.
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Risikoanalyse von Kunden und Transaktionen.
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Überwachung und Dokumentation aller Finanzbewegungen.
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Zusammenarbeit mit Behörden im Falle von Verdachtsmeldungen.
4. Rollen & Verantwortlichkeiten
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Management: Bereitstellung von Ressourcen und Überwachung der Umsetzung.
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AML-Beauftragter (AMLCO): führt Risikoanalysen durch, überprüft Transaktionen, meldet Verdachtsfälle.
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Mitarbeiter: müssen Auffälligkeiten sofort intern melden.
5. Transaktionsüberwachung
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Alle Kundenaktivitäten werden durch automatisierte Systeme geprüft.
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Ungewöhnliche Muster (z. B. sofortige Auszahlungen ohne Spielaktivität, hohe Beträge aus Risikoregionen) werden markiert.
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Jede Transaktion über 10.000 € oder Krypto-Äquivalent wird gesondert untersucht.
6. Meldung verdächtiger Aktivitäten
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Interne Meldung: Mitarbeiter melden sofort an den AMLCO.
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Externe Meldung: Der AMLCO reicht bei Verdacht einen Suspicious Activity Report (SAR) an die zuständige Behörde ein.
7. Dokumentation
Wir speichern:
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Identifikationsunterlagen (aus KYC),
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Transaktionshistorien,
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interne Prüfungsberichte.
Die Aufbewahrung erfolgt mindestens 5 Jahre lang.
8. Risikobasierter Ansatz
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Niedrigrisiko-Kunden: vereinfachte Due-Diligence.
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Hochrisiko-Kunden: vertiefte Prüfungen, Herkunftsnachweise, erweiterte Überwachung.
9. Schulungen
Alle Mitarbeiter erhalten verpflichtend AML-Schulungen, mindestens einmal jährlich, inkl. Identifizierung von Warnsignalen, rechtlicher Pflichten und interner Prozesse.
10. Datenschutz & Vertraulichkeit
Alle Daten werden verschlüsselt gespeichert, nur für Compliance genutzt und ausschließlich an Behörden weitergegeben, wenn dies gesetzlich erforderlich ist.
11. Überprüfung der Richtlinie
Die AML-Policy wird mindestens einmal jährlich oder bei regulatorischen Änderungen aktualisiert.
